April 19th, 2022
Keuangan berkelanjutan telah tumbuh dewasa, mengungguli investasi konvensional dan membantu mengatasi perubahan iklim. Inilah yang perlu Anda ketahui.
By Douglas Sapu
Penulis Senior, Konten Formatif
- Investor tidak lagi menghadapi pilihan antara untung dan menyelamatkan planet ini.
- Keuangan berkelanjutan adalah memprioritaskan bisnis yang membantu lingkungan.
- Tetapi juga berfokus pada inklusi dan standar bisnis yang etis.
Dorongan untuk keberlanjutan mengubah cara kita hidup. Tapi apa dampaknya terhadap cara tabungan dan pensiun kita diinvestasikan? Selamat datang di dunia keuangan berkelanjutan.
Pertimbangan lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) mendominasi banyak keputusan investasi dalam beberapa tahun terakhir. Sederhananya, ini berarti menginvestasikan uang Anda di tempat yang akan membuat dunia menjadi tempat yang lebih baik.
Apa itu keuangan berkelanjutan?
Investasi berkelanjutan mencakup berbagai kegiatan, mulai dari memasukkan uang tunai ke proyek energi hijau hingga berinvestasi di perusahaan yang menunjukkan nilai-nilai sosial seperti inklusi sosial atau tata kelola yang baik dengan, misalnya, lebih banyak perempuan di dewan mereka.
Keuangan berkelanjutan memiliki peran kunci untuk dimainkan dalam transisi dunia ke nol bersih dengan menyalurkan uang pribadi ke dalam proyek-proyek netral karbon, kata Uni Eropa, yang Rencana Investasi Kesepakatan Hijaunya bertujuan untuk mengumpulkan $ 1.14 triliun untuk membantu membayar biaya membuat Eropa bersih nol emisi perubahan iklim pada tahun 2050.
Untuk memastikan bahwa investasi berkelanjutan memenuhi janji mereka, badan akuntansi global Yayasan Standar Pelaporan Keuangan Internasional baru saja membentuk Dewan Standar Keberlanjutan Internasional untuk membuat aturan baru untuk memvalidasi klaim keberlanjutan.
Keuangan berkelanjutan memberikan hasil yang lebih baik
Selain membantu planet ini dan membuat masyarakat lebih adil dan lebih inklusif, semakin banyak bukti yang menunjukkan bahwa bisnis berkelanjutan sebenarnya menawarkan pengembalian yang lebih tinggi bagi investor.
Sebuah studi yang dilakukan untuk manajer aset Fidelity melacak kinerja berbagai investasi LST di seluruh dunia antara tahun 1970 dan 2014 dan menemukan bahwa setengahnya mengungguli pasar. Hanya 11% yang menunjukkan kinerja negatif.
Analisis oleh BlackRock – perusahaan manajemen aset terbesar di dunia – menemukan bahwa selama puncak pandemi COVID-19 pada tahun 2020, lebih dari delapan dari 10 dana investasi berkelanjutan berkinerja lebih baik daripada portofolio saham yang tidak berdasarkan kriteria ESG.
Selain membayar dividen yang lebih tinggi kepada pemegang saham, perusahaan dengan peringkat ESG yang tinggi juga menikmati kenaikan harga saham yang lebih kuat dalam lima tahun terakhir, menurut penelitian oleh situs keuangan Morningstar.
Hal ini penting karena sebagian besar investasi pasar saham dilakukan oleh lembaga keuangan seperti dana pensiun. Di Amerika Serikat, 80% ekuitas yang terdaftar di perusahaan terkemuka dipegang oleh organisasi yang mengurus uang orang lain.
Sementara individu dapat memilih untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang lebih rendah untuk menyelamatkan planet ini, investor institusional dan wali dana pensiun tidak memiliki kemewahan itu. Mereka harus mematuhi apa yang dikenal sebagai kewajiban fidusia untuk bertindak demi kepentingan keuangan terbaik investor.
Namun, peningkatan pengembalian aset berkelanjutan berarti wali tidak lagi harus mengorbankan keberlanjutan demi keuntungan. Laporan Investasi Transformasional Forum Ekonomi Dunia mengutip contoh dana pensiun negara bagian Selandia Baru, yang para walinya berpendapat bahwa perubahan iklim menimbulkan risiko bagi kemampuan mereka untuk mendanai pensiun dan beralih ke strategi keuangan berkelanjutan. Dana tersebut telah mengungguli investasi yang sebanding sebesar 1.24% per tahun sejak dimulai pada tahun 2003 – perbedaan total sebesar $7.24 miliar (NZD10.65 miliar).
Tetapi mengapa investasi ramah LST lebih baik daripada investasi konvensional?
Kinerja luar biasa dijelaskan
Salah satu faktornya adalah mengubah sikap pelanggan. Sebuah penelitian di AS menemukan bahwa dua pertiga konsumen dari segala usia lebih memilih untuk membeli dari perusahaan yang memiliki nilai yang sama. Di antara milenium – orang berusia antara 18 dan 34 – angka itu meningkat menjadi 83%.
Konsumen empat sampai enam kali lebih mungkin untuk membeli dari merek dengan tujuan perusahaan yang mereka dukung, menurut survei global. Tetapi jika sebuah perusahaan melakukan sesuatu yang tidak mereka setujui, tiga perempat mengatakan mereka berhenti membeli dari merek itu dan mendorong orang lain untuk melakukan hal yang sama.
Industri padat karbon seperti batu bara, minyak dan gas juga merasa lebih sulit dan lebih mahal untuk meningkatkan modal karena pemberi pinjaman terkemuka menolak untuk berbisnis dengan mereka.
Sebaliknya, perusahaan yang berkelanjutan lebih mungkin untuk memenangkan kontrak, menghemat biaya dengan menggunakan lebih sedikit sumber daya, memiliki lebih sedikit peraturan, mempertahankan orang-orang terbaik dan menghindari kehilangan uang pada proses intensif karbon lama, menurut penelitian oleh McKinsey.
Perusahaan global mencatat rekor $859 miliar dalam investasi berkelanjutan pada tahun 2021, Reuters melaporkan, termasuk $481.8 miliar obligasi hijau yang mengumpulkan uang untuk proyek lingkungan tertentu.
Dan tingkat keuangan berkelanjutan hanya akan tumbuh. Nilai total investasi ESG berada di jalur yang tepat untuk melebihi $53 triliun pada tahun 2025, terhitung lebih dari sepertiga dari semua investasi global, menurut analisis Bloomberg.
Artikel ini awalnya diterbitkan oleh World Economic Forum, pada 20 Januari 2022, dan telah diterbitkan ulang sesuai dengan Lisensi Publik Internasional Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0. Anda bisa membaca artikel aslinya disini. Pandangan yang diungkapkan dalam artikel ini adalah dari penulis sendiri dan bukan dari WorldRef.
Jelajahi layanan WorldRef untuk mempelajari bagaimana kami membuat operasi bisnis global Anda lebih mudah dan lebih ekonomis!
Pembangkit Listrik Tenaga Angin | Solusi Tenaga Air | Audit Energi | Tenaga Panas & Kogenerasi | Sistem Kelistrikan | Layanan untuk Penjual | Sumber Industri Gratis | Solusi Industri | Penambangan & Pengolahan Mineral | Sistem Penanganan Material | Pengendalian Polusi Udara | Pengolahan Air & Air Limbah | Minyak, Gas, dan Petrokimia | Gula Dan Bioetanol | Solar Power | Solusi Tenaga Angin
